Si eres inversor, esto te interesa. Te contamos qué es el Código LEI, para qué sirve y cómo puedes obtenerlo. Las dificultades ocasionadas a partir de las crisis financieras hicieron que el G20 pusiera en marcha la normativa para la creación del LEI con el fin de dotar a los mercados financieros de una mayor trasparencia. El Código LEI es una pieza fundamental para entender y operar en diversos ámbitos. ¡Descubre todo acerca de él en el blog de Dineo!
¿Qué es el código LEI?
El Identificador de Entidad Jurídica (LEI por sus siglas en inglés) es un código alfanumérico único. Está diseñado para identificar a las entidades legales que participan en transacciones financieras. Este identificador se asigna a nivel global, permitiendo una trazabilidad y transparencia sin precedentes en los mercados financieros.
Por ello, el LEI actúa como un pasaporte financiero. Este proporciona una información vital sobre la entidad. Así como su estructura legal, ubicación y relaciones con otras entidades. Por lo tanto, esta estandarización facilita el cumplimiento normativo, la gestión del riesgo y la transparencia en los mercados.
Además, obtener un LEI implica seguir un proceso relativamente sencillo. La entidad interesada debe registrarse en un organismo emisor autorizado. Proporcionando información precisa y actualizada sobre su estructura legal y actividad económica. Una vez verificada esta información, se emite el código LEI. Este queda registrado en una base de datos global accesible públicamente.
¿Quiénes tienen que tener el LEI?
Todas las personas que participan en mercados financieros deben tener un código LEI. El alcance del requisito de tener un LEI es amplio y abarca a una variedad de entidades. Desde instituciones financieras hasta corporaciones no financieras. Así como fondos de inversión y organismos gubernamentales. Este requisito se aplica en múltiples contextos, desde transacciones financieras hasta informes regulatorios.
Además, todas las empresas que participan en el comercio de los derivados necesitan tener un código LEI. En este caso, los destinatarios serían:
- Bancos y compañías financieras. Existe un código LEI de Bankinter, Banco Santander, BBVA, Bankia, Banco Sabadell, etc.
- Todas las entidades que coticen en bolsa
- Todas las entidades que comercien acciones o deuda
- Medios de inversión, incluyendo fondos de inversión, fondos de pensiones y medios de inversión alternativos.
- Además de todas las entidades de contrapartida para transacciones financieras
¿Quiénes intervienen en el sistema LEI?
El sistema LEI involucra a diversas partes interesadas que desempeñan roles fundamentales en su funcionamiento. Desde los emisores autorizados que asignan los códigos LEI, hasta las entidades que los utilizan en sus transacciones diarias. Cada actor juega un papel crucial en la integridad y eficiencia del sistema.
Los emisores autorizados son entidades acreditadas que tienen la responsabilidad de asignar códigos LEI de manera precisa. Estos organismos garantizan la calidad y unicidad de los identificadores emitidos.
¿Cuándo hay que tener el Código LEI?
La necesidad de contar con un LEI surge en una variedad de situaciones y transacciones. Desde la realización de operaciones financieras hasta la presentación de informes regulatorios. Este identificador se convierte en un requisito indispensable en numerosos escenarios.
En el ámbito de las transacciones financieras, el LEI se requiere para identificar a las partes involucradas. Porque de esta forma se facilita la trazabilidad y transparencia en los mercados. Desde operaciones de inversión hasta transacciones comerciales. Este código es esencial para cumplir con los requisitos normativos y mitigar el riesgo.
